Tā kā lielas apdrošināšanas sabiedrības bankrots var apdraudēt visa finanšu tirgus stabilitāti, apdrošināšanas nozares uzraudzības iestādes un pašas apdrošināšanas sabiedrības pievērš lielu uzmanību adekvātai risku vadībai, kas saistīta ar efektīva riska kapitāla modeļa izmantošanu. Raksta mērķis ir sniegt pārskatu par galvenajām attīstības tendencēm apdrošināšanas risku uzraudzībā pasaulē un ar maksātspējas kapitāla aprēķinu saistītajām problēmām. Raksta autore darbā sniedz definīcijas maksātspējai, maksātspējas kapitālam un minimālajām maksātspējas prasībām, kā arī veic detalizētu dažādu maksātspējas aprēķina metodoloģijas un modeļu salīdzinājumu, norādot uz to priekšrocībām un trūkumiem. Kapitāla pietiekamības aprēķinam autore piedāvā pielietot kombinētu stohastiskās analīzes un scenāriju analīzes pieeju, stohastiskos modeļus papildinot ar scenāriju analīzi un apvienojot abu metožu rezultātus. Autore piedāvā Latvijas apstākļiem piemērotus scenārijus maksātspējas kapitāla aprēķinam. Raksta nobeigumā autore piedāvā Maksātspēja II prasībām atbilstošu kapitāla pietiekamības analīzes ietvaru, kas atbilst arī Basel II noteikumu prasībām.